Nâng cao nhận thức phòng chống rửa tiền của nhân viên và khách hàng - Nghiên cứu thực tiễn tại Ngân hàng TMCP Sài Gòn

Abstract

Phòng chống rửa tiền là vấn đề được các ngân hàng đặc biệt quan tâm trong công tác quản trị rủi ro. Để thực hiện công tác phòng chống rửa tiền, SCB đã chủ động triển khai chính sách, đầu tư cho công tác tổ chức, nhân sự, đào tạo, công nghệ… Thu thập thông tin nhận biết khách hàng là hoạt động thường xuyên trong nghiệp vụ để phòng chống rửa tiền, và để thực hiện tốt, nhân viên ngân hàng và khách hàng đều phải có nhận thức đúng đắn về phòng chống rửa tiền. Do đó, SCB cần có nghiên cứu cụ thể nhằm tìm hiểu nhận thức của nhân viên ngân hàng bà khách hàng đối với các quy định phòng chống rửa tiền để phát triển hoạt động phòng chống rửa tiền. Phân tích nhằm đánh giá thực trạng nhận thức của nhân viên và khách hàng SCB đối với các quy định phòng chống rửa tiền, qua đó đề xuất giải pháp nâng cao hiệu quả trong hoạt động phòng chống rửa tiền tại SCB. Nghiên cứu định tính, kết hợp phỏng vấn, khảo sát và phân tích, thống kê. Kết quả nghiên cứu cho thấy các nhân viên và khách hàng tại SCB có kiến thức tương đối khá về phòng chống rửa tiền. Dựa theo kết quả nghiên cứu, đề tài đã đưa ra một số giải pháp giúp nâng cao nhận thức và tăng hiệu quả trong hoạt động thu thập thông tin phục vụ phòng chống rửa tiền của SCB.