Quản trị rủi ro tín dụng theo Basel II tại Ngân hàng TMCP Phương Đông

Abstract

Đề tài thông qua nguồn dữ liệu là các chỉ tiêu tài chính, phi tài chính trong các báo cáo tài chính (BCTC), báo cáo thường niên (BCTN) của OCB giai đoạn từ năm 2016 – 2020. Đề tài sử dụng các phương pháp thống kê, phân tích tổng hợp, so sánh để phân tích thực trạng hoạt động quản trị rủi ro tín dụng tại OCB, qua đó đánh giá thực trạng tiếp cận toàn diện các nguyên tắc quản trị rủi ro tín dụng theo Hiệp ước Basel II tại OCB để thấy được những điểm hạn chế và chưa hoàn thiện, từ đó nêu lên các giải pháp và đề xuất kiến nghị nhằm nâng cao khả năng tiếp cận toàn diện các nguyên tắc quản trị rủi ro tín dụng theo Hiệp ước Basel II tại OCB giúp ngân hàng phát triển hoàn thiện theo định hướng bền vững, lành mạnh và an toàn. Kết quả của đề tài là sự nghiên cứu nghiêm túc từ thực tế của hoạt động quản trị rủi ro tín dụng tại OCB. Tác giả muốn đề tài là tài liệu để ban lãnh đạo, cán bộ tín dụng của OCB tham khảo trong hoạt động quản trị rủi ro tín dụng khi tiếp cận theo chuẩn mực Basel II trong các giai đoạn tiếp theo.