Triển khai dịch vụ tư vấn hoạch định và quản lý tài chính cá nhân - trường hợp tại Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam

Abstract

Hoạch định tài chính cá nhân là một khái niệm tương đối mới tại Việt Nam. Trong xu thế đẩy mạnh dịch vụ ngân hàng bán lẻ, các ngân hàng thương mại đang thúc đẩy việc phát triển sản phẩm nhằm đáp ứng nhu cầu ngày càng đa dạng của khách hàng, trong đó việc phát triển một dịch vụ khép kín nhằm đáp ứng đầy đủ nhu cầu của khách hàng đang trở nên cần thiết đối với các ngân hàng trong quá trình chăm sóc khách hàng. Nhữ ng hạn chế về pháp lý, về trình độ CNTT, về khả năng đáp ứng chuyên môn của nhân viên và những khó khăn trong sự kết hợp các sản phẩm dịch vụ hiện tại để trở thành một sản phẩm đồng nhất đang là vấn đề cản trở việc triển khai dịch vụ nêu trên tại Việt Nam. Đẩy mạnh việc chuẩn hóa thông tin khách hàng, khai thác tối đa các lợi thế về sản phẩm dịch vụ sẵn có và nâng cao trình độ đội ngũ cán bộ nhân viên Ngân hàng là một trong số những giải pháp nhằm phát triển sản phẩm Hoạch định và quản lý tài chính cá nhân.